Gestionnaire de prévoyance

Rédigé par des auteurs spécialisés Ooreka  À jour en décembre 2021

Sommaire

La prévoyance désigne les systèmes complémentaires privés de retraite, de sécurité sociale ou d'épargne.

Il existe plusieurs sortes de prévoyance :

  • La prévoyance collective : elle concerne les entreprises qui souscrivent des contrats collectifs pour leurs salariés.
  • La prévoyance individuelle : ce sont les contrats souscrits individuellement par les personnes qui veulent un complément de protection sociale ou de retraite.

À ces deux branches de la prévoyance, correspondent deux branches du métier de gestionnaire de prévoyance. Le point dans notre astuce.

Missions du gestionnaire de prévoyance

Gestionnaire de prévoyance en contrats collectifs

Le gestionnaire de prévoyance en contrats collectifs s'occupe des contrats de prévoyance privée collectifs souscrits par les entreprises ou les branches professionnelles.

Il effectue les missions suivantes :

  • Il gère les contrats collectifs de retraite complémentaire, de protection sociale complémentaire ou d'épargne.
  • Il est une sorte d'intermédiaire entre, d'une part, l'entreprise qui souscrit le contrat collectif, et, d'autre part, l'organisme de prévoyance privé qui vend ledit contrat.
  • Il joue un rôle à tous les stades : au moment où l'entreprise et l'organisme de prévoyance négocient leur contrat ; puis, une fois le contrat conclu, il supervise le bon fonctionnement de la prévoyance.
  • Il doit donc veiller notamment à ce que l'entreprise règle ses cotisations, adapte son contrat à l'évolution de sa situation, couvre bien tous ses risques.
  • Il doit veiller aussi à ce que l'organisme de prévoyance paie les prestations qu'il doit à l'entreprise et à ses salariés.
  • Il gère plusieurs contrats concernant plusieurs entreprises.

Gestionnaire de prévoyance en contrats individuels

Le gestionnaire de prévoyance en contrats individuels s'occupe des contrats souscrits individuellement par des personnes physiques (des individus) auprès d'organismes de prévoyance privés.

Il est une sorte d'intermédiaire entre l'individu qui souscrit le contrat et l'organisme de prévoyance qui vend ledit contrat.

Ses fonctions sont sensiblement les mêmes que celles d'un gestionnaire en contrats collectifs, hormis le fait que lui gère des contrats individuels.

Gestionnaire de prévoyance : compétences et formation requises

Le gestionnaire de prévoyance, qu'il gère des contrats collectifs ou individuels, doit avoir suivi une formation adaptée. En principe, il faut un Bac + 2, ou un BTS, ou un BUT (ex-DUT), au choix :

  • en droit ;
  • en gestion des entreprises ;
  • en assurance ;
  • en fiscalité.

En principe, le gestionnaire en contrats individuels ou collectifs doit veiller à l'intérêt de l'individu ou de l'entreprise qui souscrit le contrat. Mais il doit aussi avoir le sens du client et savoir agir en tant que médiateur entre deux entités aux intérêts distincts. 

Il doit développer le marché de l'organisme de prévoyance. Il doit accroître le nombre de ses clients. Il doit donc également avoir le sens du commerce.

Pour aller plus loin :

  • Pour tout savoir sur la prévoyance individuelle ou collective, téléchargez notre guide de la prévoyance.
  • La prévoyance individuelle est un contrat souscrit individuellement pour bénéficier de prestations complémentaires à celles de la Sécurité sociale.
  • L'employeur peut également souscrire une prévoyance au profit de ses salariés.
  • Une entreprise peut organiser un référendum pour mettre en place une prévoyance collective.
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